Есть расписка как вернуть деньги

Есть расписка как вернуть деньги

Как вернуть деньги по расписке: порядок действий и что важно знать

Как правильно составить исковое заявление по образцу? Как вернуть деньги по расписке через суд? Где получить помощь в составлении претензии о возврате?Пришёл хороший знакомый и просит занять ему денег. И вы уже готовы прийти на помощь, даже не подумав о возможных последствиях. Но тут в разговор вмешивается супруга, которая насмотрелась криминальных хроник и сериалов. Она убеждает вас взять с друга расписку, и вы поддаетесь на уговоры, хоть и чувствуете себя при этом не совсем комфортно.

Ощущение дискомфорта приобретает несколько иной оттенок, когда через какое-то время вы видите, что друг не торопится отдавать долг. Вы понимаете, что придется как-то способствовать его возврату и мысленного благодарите жену за её прозорливость — ведь у вас на руках есть неоспоримые доказательства передачи средств!

Статья будет полезна всем, кто столкнулся с проблемой возврата частного кредита. А тем, кто еще раздумывает, стоит ли давать деньги в долг, предлагаем ознакомиться с вероятным сценарием развития такой сделки.

Что из себя представляет расписка

Если вы считаете расписку «филькиной грамотой», то ошибаетесь. Пусть роль этого документа в законодательстве упоминается лишь вскользь, тем не менее юридическую власть эта бумага имеет. И этим нужно пользоваться, если вы не привыкли жить по принципу: давай в долг лишь ту сумму, которую готов подарить.

Место расписки в законодательстве РФ регламентировано ст.808 Гражданского кодекса РФ.

Взыскание долга по расписке – один из документов, который составляется чаще всего. Отсутствие строгих требований к формату бумаги делает её удобной в использовании. Именно потому не стоит стесняться попросить заемщика составить расписку при получении денег.

Даже если должник впоследствии скажет, что этот документ не имеет к нему никакого отношения, почерковедческая экспертиза поможет доказать «авторство» и вы сможете вернуть деньги с помощью суда (или даже до обращения туда).

Если вы не составите расписку, шансы вернуть долг все равно будут. Вот только в этом случае вам придется искать доказательную базу, привлекать юриста и надеяться, что в суде это посчитают достаточным.

Как составить расписку правильно

Как уже говорилось, строгих требований по составлению расписки нет.

Однако можно отметить ряд пунктов, которые обязательно нужно обозначить:

  • В расписке указывают ФИО, дату рождения, данные паспорта (или иного документа, который удостоверяет личность) – серия, номер, где и кем выдан + адрес прописки (а также фактического проживания). Нужны данные как заемщика, так и того, кто дает деньги в долг.
  • Желательно придерживаться норм деловой переписки – не использовать грубых и матерных выражений, не допускать большого числа ошибок.
  • В расписке обязательно указывают, сколько денег выдано в долг – не только цифрами, но также и прописью. Это позволит минимизировать риск фальсификации данных.
  • Если займ выдан в валюте, стоит указать текущий курс на момент написания расписки.
  • Если вы отдаете деньги с условием начисления процента за их использование или невозврат в срок, это тоже нужно указать в расписке.
  • Еще один важнейший пункт – срок, когда должник обязан вернуть деньги. Именно от указанной даты будет отчисляться период исковой давности, если вам придется обращаться в суд (об этом далее).
  • Финальный штрих – указание даты, когда составлена расписка + подпись того, кто взял деньги в долг.

Хотя в случае указания неверных паспортных данных и другой подписи установить авторство все равно может почерковедческая экспертиза, стоит проверить эти данные еще при составлении расписки. Это убережет вас от лишней волокиты.

Нужно ли заверять расписку у нотариуса

Если вы снова обратите внимание на закон, регламентирующий юридическую силу расписки, то заметите: там нет ни слова о необходимости заверить документ у нотариуса. Тем не менее вернуть деньги по расписке, которую заверили официально, будет проще – это факт.

Это потребует от вас некоторых затрат времени и денег (ориентировочно – 100-150 рублей), потому рекомендуется использовать услуги нотариуса тогда, когда есть сомнения в заемщике или сумма особо крупная.
В иных случаях вы можете просто найти нескольких свидетелей, которые будут присутствовать при составлении расписки. Их показания будут иметь силу в суде.

Альтернативный и упрощенный способы взыскания долга по расписке

Если кредитор не желает по каким-то причинам ни общаться с должником, ни направлять ему свои требования, ни, тем более, обращаться в суд, он может прибегнуть к альтернативе: переуступить свое право требования долга. Сейчас имеется довольно много компаний, готовых выкупить долги физических лиц. При этом, заключая договор уступки прав требования, кредитор сразу получает часть долговых средств (сумма зависит от условий, на которых работает компания по взысканию долгов), и ему не придется больше ни общаться с должником, ни бегать по судам. Этим уже будет заниматься компания, которой долг был продан.

Если кредитор все же предпочтет коллекторским агентствам суд, он для начала может подать заявление о вынесении судебного приказа. Судебный приказ будет вынесен и выдан заявителю вместе с исполнительным листом, по которому судебные приставы, возбудив исполнительное производство, применят различные принудительные меры в отношении должника.

Для вынесения судебного приказа достаточно заявления кредитора и подтверждающих документов, т. е. расписки. Никакого судебного разбирательства в этом случае не будет, вызов должника тоже не требуется. Госпошлина в этом случае будет в 2 раза меньше, чем при подаче обычного иска. Однако за должником остается право выразить свои возражения на такой приказ, после того как он его получит. На это должнику отводится 10 дней со дня получения приказа. Если возражения все-таки будут иметь место, то тогда судебный приказ отменяется. В этом случае у кредитора остается возможность подать в суд иск.

Но и на этой стадии можно решить дело миром. Если должник осознает, что дело уже дошло до суда и ему теперь никуда не деться, что сумма выплаты теперь может увеличиться в разы, то в этом случае можно заключить мировое соглашение между кредитором и должником. Кредитор при этом отказывается от иска.

Взыскание долга по расписке: все способы как вернуть деньги, данные в долг под расписку

В настоящее время довольно распространена ситуация, когда человек дал в долг под расписку — как вернуть деньги назад, не знает. К сожалению, многие должники считают, что расписка не имеет юридической силы, а значит и займ возвращать необязательно.

Как вернуть деньги с должника по расписке

Что нужно знать

Среди неискушенных в юриспруденции граждан достаточно распространено ошибочное мнение, что долговая расписка может быть составлена в совершенно свободной форме.

Однако для того, чтобы такая расписка была принята судом для последующего взыскания долга, документ должен быть правильно составлен.

Согласно части 2 статьи 808 ГК РФ расписка является документом, подтверждающим заключение договора займа между займодателем и заемщиком, а также условия предоставления займа.

Отсутствие долговой расписки существенно снижает шансы на возврат данных взаймы средств.

Даже показания свидетелей при отсутствии расписки не гарантируют возврата долга, так как согласно части 1 статьи 162 ГК РФ несоблюдение письменной формы договора исключает возможность займодателя ссылаться на свидетельские показания.

Какой должна быть правильная долговая расписка, что должно быть указано?

Юридически правильно составленная долговая расписка должна содержать следующую информацию:

  • паспортные данные, адреса мест регистрации и фактического проживания сторон;
  • размер займа;
  • срок возврата долга;
  • валюту займа (если деньги были выданы в иностранной валюте, то необходимо указать курс, по которому должен быть возвращен долг);
  • размер процентов, порядок и срок их выплаты (если за пользование заемными средствами предусмотрена выплата процентов);
  • правовые последствия в случае просрочки платежа или невозврата долга;
  • дату составления;
  • подпись заемщика;
  • факт присутствия свидетелей (если таковые были), их данные и подписи.

Специалисты рекомендуют составлять расписку таким образом, чтобы было понятно, что заемщик уже получил средства на момент составления документа, а не получит их в будущем.

На что ещё обратить внимание при подписании расписки?

Для того чтобы при обращении в суд по делу невозврата долга расписка была принята во внимание, необходимо соблюдать некоторые плавила ее оформления, поэтому она должна быть написана от руки на целом листе бумаги. Кроме того, документ не должен содержать каких-либо исправлений, дабы потом не пришлось доказывать суду, что все корректировки вносились исключительно заемщиком.

Свидетелей необходимо выбирать среди доверенных лиц, так как не всегда свидетели со стороны заемщика оказываются добросовестными людьми и описывают ситуацию такой, какой она была на самом деле.

Как вернуть деньги с должника по расписке?

Без суда

Для того чтобы вернуть собственные деньги, можно попытаться решим вопрос без привлечения суда.

Для этого, прежде всего, необходимо выйти на контакт с заемщиком, даже если эта попытка — не первая, а предыдущие не увенчались успехом. Сделать это необходимо для того, чтобы уточнить намерения должника.

И если заемщик до сих пор не пожелал решить вопрос полюбовно, то необходимо приступать к активным действиям.

Для этого нужно составить и отправить заказным письмом официальную претензию к заемщику. Полученное уведомление о вручении необходимо сохранить, чтобы впоследствии предоставить суду.

Кроме того, необходимо собрать доказательства отказа в возврате долга. Такими доказательствами могут выступать:

  • аудио- и видеосъемка разговоров с заемщиком, где идет обсуждение возврата задолженности;
  • файлы переговоров касательно возврата долга по электронной почте, с помощью социальных сетей, смс и любыми другими способами.

Если найдутся свидетели, готовые подтвердить передачу денег и отказ заемщика вернуть долг, то нужно договориться с ними об участии в судебном разбирательстве.

На этом этапе можно сообщить должнику о намерениях передать имеющиеся доказательства в правоохранительные и судебные органы. Если заемщик по-прежнему игнорирует требование вернуть долг, тогда нужно подать заявление о мошенничестве в ОВД, в котором будут указаны:

  • данные заемщика;
  • время, дата и место передачи денег заемщику;
  • срок, который прошел с момента даты предполагаемого возврата средств;
  • свободное изложение всех обстоятельств сделки.

В конце обращения нужно изложить просьбу о проведении расследования на предмет состава преступления.

Но если у должника крепкие нервы, а подобного рода мероприятия на него не действуют, то в уголовном деле будет отказано. В ходе допроса должник может косвенно признать свою вину.

Как правило, на допросе недобросовестные заемщики начинают утверждать, что деньги не похищали, а взяли в долг. И возвращать, естественно, не отказываются. Эти слова и будут являться косвенным признанием, и будут занесены в протокол допроса.

Копию протокола вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела необходимо будет предоставить суду на рассмотрение в качестве одного из главных доказательств.

Как вернуть деньги по расписке через суд?

При подаче заявления в суд необходимо помнить, что оно должно сопровождаться оплатой государственной пошлины, которая устанавливается с учетом размера взыскания. При этом, если сумма задолженности не превышает 50 тысяч рублей, то подавать иск нужно в мировой суд, в противном случае заявление подается в районный суд по месту жительства заемщика.

Указать в заявлении требование о взыскании процентов за пользование чужими деньгами не будет лишним – такой маневр может дополнительно мотивировать должника вернуть долг.

Кроме того, если у должника есть имущества, о котором известно займодателю, необходимо в судебном иске изложить просьбу о наложении ареста на это имущество. К примеру, если таким имуществом является автомобиль, то необходимо в заявлении указать марку и регистрационный номер машины, а также приложить справку из ГИБДД, которая подтвердит наличие данного автомобиля у ответчика. Также можно попросить арестовать имущество должника, подав отдельное ходатайство.

Читать еще:  Ст 19 ГК РФ с комментариями

Составлять заявление необходимо вдумчиво, чтобы впоследствии не пришлось ее переписывать.

Судебный процесс может растянуться на несколько заседаний.

Главное в этом деле – набраться терпения, ведь если судья вынесет решение о взыскании задолженности в принудительном порядке, то для обеих сторон начнется новый этап — исполнительное производство. В таком случае выбивать долг из заемщика предстоит судебным приставам.

Если по каким-то причинам суд посчитал, что предоставленных доказательств недостаточно, можно обжаловать данное судебное решение в вышестоящей судебной инстанции.

Видео

Посмотрите видео с советами юриста о том как взыскать долг по расписке:

Если у должника ничего нет

Если у недобросовестного заемщика нет не только желания погасить задолженность, но и какого-либо имущества, которое можно реализовать в счет погашения долга, то вернуть собственные средства практически невозможно.

Даже при начале исполнительного производства, судебный пристав лишь убедится в том, что должник живет в нищете, и взыскать с него нечего. Какой бы ни была сумма, исполнительное производство в такой ситуации бессильно.

Если должник скрывается

Если должник не идет на контакт, вариантов взыскания с него долга два:

При подаче заявления в суд необходимо дождаться судебного решения, и если оно будет в пользу истца, то следом начнется исполнительное делопроизводство.

Для этого, получив судебный приказ или исполнительный лист, необходимо отправиться в службу судебных приставов. После передачи документов крайне важно проконтролировать процесс ведения исполнительного производства: постоянно интересоваться ходом дела и ходатайствовать о проведении мер, которые могут помочь в возврате долга.

В некоторых ситуациях лучше доверить контроль ситуации юристам, так как у профессионалов в этой области существенно больше опыта и рычагов давления на судебных приставов.

Если должник начал погашать задолженность, необходимо убедиться, что в назначении платежа указано документальное подтверждение выплаты долга. В противном случае должник может заявить о необоснованном обогащении займодателя и вернуть свои деньги назад.

Повторно по этому же делу истец обратиться в суд уже не сможет.

Как вернуть долг по расписке через коллекторское агентство?

Одним из способов взыскания долга с заемщика является перепродажа долга коллекторам. Иными словами, займодатель передает право требования специальной компании, занимающейся «выбиванием долгов».

Суть состоит в том, что займодатель продает свое требование возврата за меньшую сумму, чем сумма задолженности, но в дальнейшем розыск должника и взыскание с него средств становится проблемой коллекторов.

В связи с тем, что коллекторская деятельность на сегодня сильно ограничена российским законодательством, такие фирмы выкупают далеко не все долги. Для того, чтобы дело заинтересовало коллекторов, должны быть соблюдены определенные условия:

  • большая сумма долга;
  • материальная обеспеченность должника;
  • займ выдавался под залог имущества;
  • стоимость выкупа долга не должна превышать 50% от суммы займа.

Чем больше условий соблюдено, тем больше шансов, что коллекторское агентство выкупит долг.

Статья 338 ГК РФ гласит о том, что кредитор имеет законное право на переуступку прав требования долга третьим лицам без непосредственного согласия должника.

Таким образом, волноваться о том, законна ли подобная сделка с коллекторами, не стоит. Необходимо лишь письменно уведомить должника о передаче дела в коллекторскую фирму.

Перепродать долг коллекторам можно на любом этапе взыскания задолженности, в том числе:

  • после окончания срока, указанного в расписке;
  • после решения суда.

Если в долговой расписке не был указан срок возврата заемных средств, то займодателю необходимо отправить заемщику письменное требование возврата долга, после получения которого должник должен рассчитаться в тридцатидневный срок.

Какие еще существуют способы взыскания долга по расписке?

Законных вариантов вернуть заемные средства у кредитора всего три:

  • мирным путем;
  • через суд;
  • через коллекторское агентство.

Необходимо понимать, что если должник не намерен возвращать долг, и ни один из вышеописанных способов не дал необходимого результата, значит взыскать с заемщика нечего. В таком случае остается только «простить» долг или надеяться на угрызения совести должника, которые заставят его погасить образовавшуюся задолженность.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Как вернуть долг по расписке?

Довольно распространённая ситуация, когда человек одалживает деньги у родственников или знакомых. При этом речь идёт не о 2-3 тысячах рублей до зарплаты, а о довольно крупных суммах. Практика показывает, что большинство людей расстаются с деньгами буквально под честное слово, не сомневаясь в возврате, но иногда за свою наивность приходится расплачиваться: должник просто исчезает и перестает выходить на связь.

Расписка и её роль: основные положения

Если речь идёт о крупном денежном займе, расписка является документальным подтверждением передачи денежных средств. Юристы рекомендуют обязательно скреплять ответственность сторон распиской, если благонадежность заемщика вызывает сомнения у кредитора. Разумеется, ненадежным людям лучше вообще не одалживать денег, но ситуации в жизни бывают разными.

Скачать для просмотра и печати:

Итак, согласно букве закона, распиской называют собственноручно составленный документ, где указано, что один человек занимает другому определенную сумму на согласованный срок. Документ скрепляется подписями участников сделки.

Имея на руках столь неопровержимое доказательство, можно смело обращаться в суд, отстаивая свои права. Любопытно, но это правило актуально и для заемщика, если кредитор пытается получить сумму больше, чем положено.

Если рассматривать положительные стороны, расписка гарантирует такие преимущества:

  • документальное доказательство;
  • больше шансов взыскать долг;
  • быстрое судебное производство.

Без грамотно составленного документа, ситуация будет прямо противоположной.

Важно! Расписки не требуют нотариального заверения, однако, юристы настоятельно рекомендуют это сделать. Если сделка не заверена нотариусом, должники обычно начинают оспаривать даже подлинность собственной подписи на документе.

Начало пути: 3 способа вернуть долг

Итак, формальности соблюдены, расписка составлена и оговоренная сумма перекочевала заемщику. Однако предписанные сроки истекли, а человек не собирается расплачиваться по взятым обязательствам, и полностью игнорирует просьбы и требования о возврате долга. На лицо случай невозврата, но как доказать мошенничество по расписке?

Существует три способа отстоять свои права и вернуть средства.

Вариант № 1: досудебное разбирательство

Как ни банально звучит, но оптимальный вариант возврата средств — решение конфликта мирным путем, без привлечения третьих лиц. Не секрет, что предугадать заранее исход судебного разбирательства невозможно, и иногда правда может оказаться на стороне должника.

Поэтому лучше попробовать урегулировать конфликт по взаимному согласию, но действовать нужно юридически грамотно.

Если уговоры не помогают, в адрес должника нужно отправить письменную претензию. Кстати, это обязательное условие, если дело придётся рассматривать в судебном порядке.

Претензию можно составить в произвольной форме, но здесь обязательно должны прописываться такие положения:

  • требование о возврате взятой суммы;
  • уведомление, что в случае невозврата будут начисляться проценты;
  • предупреждение, что в случае невозврата, будет составлено исковое требование в суд.

Если претензия выдержана в сухом, официальном стиле и составлена грамотным юридическим языком, документ оказывает невероятное психологическое давление. Кроме этого, бумага помогает урегулировать другой важный вопрос: сроки возврата. Если при составлении расписки этот момент упущен, должник получает железный аргумент вернуть взятые средства в любое время. После получения письменной претензии, заемщик обязан вернуть средства в 30-дневный срок.

Вариант № 2: обращение в судебные инстанции

Если методы убеждения не действуют, составляется исковое заявление, и вопрос о невозврате долга по расписке переходит в иную правовую плоскость. Теперь конфликт между кредитором и должником будет рассматриваться в суде, с соблюдением гражданско-процессуальных норм.

Сразу отметим, что даже имея неопровержимые доказательства на руках, не стоит рассчитывать на быстрое разрешение вопроса. Такие дела могут тянуться несколько месяцев, и часто намеренно затягиваются самим должником.

Если Фемида принимает сторону истца, ему выдается судебное решение, которое нужно передать судебным приставам. Именно эта служба будет взыскивать с должника причитающуюся сумму.

Вариант № 3: переуступка прав

Это самый нежелательный, но очень действенный вариант. В этом случае, кредитор передает право взыскать долг третьим лицам: коллекторам, сразу получая часть средств.

Выбирая этот способ нужно учитывать два нюанса:

  • цена вопроса — коллекторские агентства могут брать за свои услуги до 50% от суммы долга;
  • волокита — коллекторам необходимо решение суда, удостоверяющее наличие задолженности.

К положительным моментам можно отнести факт, что такие агентства в любом случае взыщут положенную сумму и порядочно помотают недобросовестному должнику нервы.

Обращение в суд: последовательность действий

Решая отстаивать права в суде, необходимо точно соблюдать процессуальный порядок действий, чтобы максимально ускорить процедуру. Здесь предполагается 7 шагов, которые выполняются в строго определённой последовательности.

Шаг 1: диалог

Вначале необходимо выяснить причины невозврата, а сделать это можно только при личном общении. На этом этапе устанавливается позиция должника: намеренный невозврат или сложная жизненная ситуация.

Бывают случаи, когда у человека элементарно нет финансовой возможности для выполнения взятых обязательств, но он стесняется сообщить об этом кредитору. В такой ситуации, вполне можно перенести срок погашения задолженности.

Противоположная ситуация, когда сроки возврата уже переносились, но это не привело к ожидаемому результату. Хуже, когда должник намеренно избегает диалога или отделывается неопределёнными обещаниями. Здесь выход один: отстаивать права в суде.

Шаг 2: претензия

Этот документ мы рассматривали выше. По сути, это письменное уведомление должника о необходимости вернуть долг. Претензия направляется по почте с обязательным отчетом о вручении.

Строгих критериев по составлению документа нет, но учитывая, что бумага будет фигурировать в суде как косвенное доказательство, здесь обязательно прописываются такие моменты:

  • паспортные данные должника;
  • основная сумма долга;
  • проценты (если оговорено условиями расписки);
  • дата составления расписки;
  • предполагаемый срок возврата средств;
  • дата составления претензии.

Важно! В документе не допускаются нецензурные выражения и оскорбления в адрес должника.

Шаг 3: исковое заявление

Это документ, который даёт ход судебному делопроизводству. Иск составляется по определенному образцу, и здесь обязательно содержится такая информация:

  • Шапка документа. Обязательно содержит полное наименование инстанции, которая будет заниматься ведением дела, данные истца и ответчика. Обязательно указываются адреса проживания и контактные телефоны.
  • Суть претензий. Здесь детально излагается суть претензий. В частности, отмечается сумма, которая была передана ответчику, дата составления расписки, сроки возврата и порядок досудебного решения проблемы: отправлялись ли претензии ответчику, если да, то в каком количестве.
  • Проценты. Если условия соглашения между сторонами подразумевают начисление процентов, приводятся формулы расчета, прописываются суммы, которые накопились сверх основного долга.
  • Требование о взыскании задолженности. Здесь идёт подробное перечисление претензий, по которым судья должен вынести решение.
  • Доказательства. В тело искового заявления включается перечень документов и иных свидетельств, подтверждающих правоту истца. В списке обязательно делается разграничение на подлинники и ксерокопии прикрепленных документов.

В заключении ставится дата и подпись.

Шаг 4: пошлина

За любые государственные услуги предполагается госпошлина. В случае рассмотрения дел по долговым распискам, сумма пошлины напрямую зависит от суммы претензий. Если стоимость иска не превышает 20 000 рублей, размер госпошлины составит 4%.

В ситуациях, когда речь идёт о суммах, превышающих 1 000 000 рублей, уплачивается фиксированный тариф в 13 200 рублей и 0.5% от суммы долга.

Шаг 5: документы

Для судебного производства потребуются такие бумаги:

  1. дубликат искового заявления;
  2. чек, подтверждающий оплату пошлины;
  3. расписка (оригинал);
  4. документальные подтверждения правоты;
  5. сумма иска.
Читать еще:  Неявка в суд последствия

Если интересы истца представляет доверенное лицо, прилагается нотариально заверенная доверенность (копия).

Шаг 6: ожидание

Процесс может растянуться на несколько месяцев, поэтому нужно набраться терпения и ждать. Продолжительность тяжбы напрямую зависит от сложности дела.

Шаг 7: возврат

Если суд принимает решение в пользу истца, последнему выдается исполнительный лист, который необходимо передать в службу судебных приставов. После этого, представители этой структуры взыскивают средства с должника и перечисляют их на счета ответчика.

Как вернуть долг по расписке: полезные советы

Вместо заключения, приведем несколько полезных советов, которые значительно помогут ускорить процесс.

Практикующие адвокаты рекомендуют помнить о таких моментах:

  • расписку лучше составлять в присутствии квалифицированного юриста — грамотное оформление документа даёт больше шансов на быстрое и положительное разрешение тяжбы;
  • споры по долговым распискам лучше решать в досудебном порядке — лучше найти приемлемый вариант разрешения конфликтной ситуации, который устроит обе стороны;
  • исковая давность — срок по долговым распискам составляет 3 года, по истечении этого периода, вернуть средства через суд будет невозможно.

На самом деле, вернуть деньги по долговой расписке несложно, если точно знать, какие действия следует предпринять.

Как вернуть деньги по расписке: 6 подробных шагов

Как вернуть деньги по расписке через суд: поэтапное руководство из 6 шагов. Что такое расписка и как её составить, чтобы иметь шанс получить свои деньги назад? Как вернуть долг без обращения в суд?

Начать стоит даже не с того, как вернуть деньги по расписке, а с факта, что расписка обязана быть! Когда занять деньги хочет ваш близкий знакомый (а крупные суммы кому попало давать вы вряд ли будете), даже начинать разговор о написании расписки неловко.

Однако опыт тысяч людей доказал: когда между людьми встают деньги и долги, даже самые теплые отношения могут резко «охладиться».
О том, что такое расписка, как её правильно составить и, главное, как вернуть деньги по расписке через суд и без него, мы расскажем в этом мануале.

Что из себя представляет расписка?

Если вы считаете расписку «филькиной грамотой», то ошибаетесь. Пусть роль этого документа в законодательстве упоминается лишь вскользь, тем не менее юридическую власть эта бумага имеет. И этим нужно пользоваться, если вы не привыкли жить по принципу: давай в долг лишь ту сумму, которую готов подарить.

Место расписки в законодательстве РФ регламентировано ст.808 Гражданского кодекса РФ.

Расписка – один из документов, который составляется чаще всего. Отсутствие строгих требований к формату бумаги делает её удобной в использовании. Именно потому не стоит стесняться попросить заемщика составить расписку при получении денег.

Даже если должник впоследствии скажет, что этот документ не имеет к нему никакого отношения, почерковедческая экспертиза поможет доказать «авторство» и вы сможете вернуть деньги с помощью суда (или даже до обращения туда).

Если вы не составите расписку, шансы вернуть долг все равно будут. Вот только в этом случае вам придется искать доказательную базу, привлекать юриста и надеяться, что в суде это посчитают достаточным.

Как составить расписку правильно?

Однако можно отметить ряд пунктов, которые обязательно нужно обозначить:

  • В расписке указывают ФИО, дату рождения, данные паспорта (или иного документа, который удостоверяет личность) – серия, номер, где и кем выдан + адрес прописки (а также фактического проживания). Нужны данные как заемщика, так и того, кто дает деньги в долг.
  • Желательно придерживаться норм деловой переписки – не использовать грубых и матерных выражений, не допускать большого числа ошибок.
  • В расписке обязательно указывают, сколько денег выдано в долг – не только цифрами, но также и прописью. Это позволит минимизировать риск фальсификации данных.
  • Если займ выдан в валюте, стоит указать текущий курс на момент написания расписки.
  • Если вы отдаете деньги с условием начисления процента за их использование или невозврат в срок, это тоже нужно указать в расписке.
  • Еще один важнейший пункт – срок, когда должник обязан вернуть деньги. Именно от указанной даты будет отчисляться период исковой давности, если вам придется обращаться в суд (об этом далее).
  • Финальный штрих – указание даты, когда составлена расписка + подпись того, кто взял деньги в долг.

Хотя в случае указания неверных паспортных данных и другой подписи установить авторство все равно может почерковедческая экспертиза, стоит проверить эти данные еще при составлении расписки. Это убережет вас от лишней волокиты.

Нужно ли заверять расписку у нотариуса?

Если вы снова обратите внимание на закон, регламентирующий юридическую силу расписки, то заметите: там нет ни слова о необходимости заверить документ у нотариуса. Тем не менее вернуть деньги по расписке, которую заверили официально, будет проще – это факт.

Это потребует от вас некоторых затрат времени и денег (ориентировочно – 100-150 рублей), потому рекомендуется использовать услуги нотариуса тогда, когда есть сомнения в заемщике или сумма особо крупная.
В иных случаях вы можете просто найти нескольких свидетелей, которые будут присутствовать при составлении расписки. Их показания будут иметь силу в суде.

6 шагов, как вернуть деньги по расписке

Итак, вы поступили разумно и составили расписку с заемщиком, но вот срок подошел, а вернуть деньги вам никто не собирается? Разбираемся пошагово, как вам добиться возврата средств.

Шаг 1. Общаемся с заемщиком

Лучшее решение конфликта – избежать его вовсе. Потому первый шаг, который вы должны сделать, чтобы вернуть деньги – поговорить со своим должником.

Спросите его, почему нарушен срок возврата долга. Возможно, человек попал в критичную ситуацию или просто…забыл о займе. В любом случае попытаться решить все мирно стоит. Возможно, ваша «эпопея» с возвратом долга завершится на этом этапе.

Шаг 2. Письменное уведомление должника

В нём нужно указать:

  • То, что срок возврата денег по расписке уже подошел или прошел.
  • Сколько денег должен вам человек (с учетом набежавших процентов).
  • Также уведомить о том, что вы обратитесь в суд, если должник откажется вернуть деньги.

Полезный совет: укажите, что в случае просрочки и обращения в суд, вы возложите на должника не только компенсацию затрат на юриста + госпошлину, но также начислите на долг некий процент (такое право вам дает ст.395 ГК).

Если до этого человек мог сомневаться в последствиях, такие шаги укажут, что вы серьезно настроены вернуть деньги.

Письменная претензия отправляется заказным письмом с описанием и уведомлением о том, что адресат получил его. В этом случае чек отправки будет еще одним доказательством, когда дело дойдет до суда.

Полезный совет: сделайте несколько копий расписки, которые стоит заверить у нотариуса. Одну вы оставите у себя, другую отправите с письменным обращением заемщику, а третью предоставите суду. Также сделайте копию самого письма – также для суда.

Шаг 3. Выясняем, как вернуть деньги по расписке через суд

Вам предстоит обращаться не в тот суд, который соответствует вашему адресу прописки, а в суд по месту жительства заемщика.

Адрес указан у вас в расписке, а найти соответствующую судебную организацию вы сможете тут: http://www.sydrf.ru/ Для поиска заполните любые графы данными из расписки.

Срок для подачи обращения в суд

Важно знать, что затягивать решение вернуть свои деньги через обращение в суд нельзя. Существует понятие исковой давности, которое ограничивает период возбуждения дела.

Для спорных вопросов по поводу долгов этот срок составляет 3 года. Если вы обратитесь позже, обращение могут отклонить без рассмотрения деталей.

Стоит знать: если часть долга вам все же вернули, срок в 3 года отсчитывается уже с этого момента.

Шаг 4. Составляем исковое заявление

Если вы решили, что справитесь самостоятельно, действуйте таким образом:

  1. Составьте исковое заявление по образцу ниже. Строгих требований к требованию по оформлению нет, однако нужно придерживаться норм составления деловых документов:
    • старайтесь не допускать ошибок, а также исправлений в заявлении;
    • в правом верхнем углу указывают все три стороны дела: название и адрес суда, ваши данные и должника (ФИО, адрес прописки, телефон);
    • суть иска расписываете лаконично, но с важными деталями, в свободной форме;
    • в конце заявления находится список приложенных бумаг + дата написания и ваша подпись.
  2. Сделайте ксерокопии страничек паспорта с данными (1-3 + с пропиской).
  3. Оплатите установленную госпошлину. Точную сумму можно рассчитать с помощью ст.333 НК РФ (http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/7f6aa2a30ed
    6c4b39a5890e07c7494d9c278b8ea/
    ) При возникновении трудностей вы можете проконсультироваться в том суде, в который собираетесь направлять иск. Оплачивать госпошлину можно как в любом отделении Сбербанка, так и онлайн (https://www.gosuslugi.ru/ — через личный кабинет).

  • Соберите вместе такой пакет документов:
    • сделанные копии паспорта;
    • копию расписки;
    • копию письменного обращения + чек о его отправке и уведомление о вручении (если его таки вручили);
    • ведомость об уплате госпошлины;
    • исковое заявление;
    • составленный в свободной форме расчет того, сколько должен вернуть должник – сумма занятых денег +проценты.
  • Шаг 5. Подаем исковое заявление в суд

    После того как все готово, вас остается отправить в нужный суд, чтобы передать заявление. Лучше всего сделать это лично, узнав предварительно дни и время приема по телефону или на сайте организации.

    Полезный совет: обратившись в суд в утренние часы, вы можете избежать больших очередей.

    Если приехать в суд возможности у вас нет (т. к. далеко не всегда адрес прописки должника будет совпадать с местом вашего проживания), обращение можно отправить почтой с описью вложения. Минус этого метода в том, что любой недочет отнимает много времени: заявление отправят обратно с указанием причины отклонения, вам нужно будет исправить недостаток и снова отправлять документы письмом.

    В течение 5 дней после обращения ваш иск обязаны рассмотреть и принять решение о проведении судебного разбирательства. Если дело возбудят, вам придет повестка в суд с указанием даты и времени слушания. Необязательно, что это будет ближайшее время. Период рассмотрения может занять до 2 месяцев.

    Шаг 6. Судебное заседание и его последствия

    Когда вы получите повестку, остается явиться в назначенное время в суд, имея при себе оригиналы всех тех документов, что вы приложили к иску. Если для дела необходимо привлечь свидетелей, необходимо составить ходатайство об их вызове. Этот документ прилагают к исковому заявлению.

    Заседание может закончиться либо решением в вашу пользу, либо отказом. В первом случае вы получите исполнительный лист, который нужно передать приставам. Именно они будут заниматься взысканием той суммы, что вам должен вернуть ответчик.

    А по каким причинам вам могут отказать?

    • Были допущены ошибки в сборе нужных документов или их содержимом.
    • Недостаточно доказательств того, что ответчик не вернул деньги или вообще брал займ.
    • Этот же иск вы подали в другой суд.
    • Вы не оплатили госпошлину.
    • На исковом заявлении нет вашей подписи.
    • Если данное дело должен рассматривать другой суд.

    Если вы хотите обжаловать принятие решение, нужно подать апелляцию. Но если вы недовольны работой судебных приставов, жаловаться нужно их руководству или же обращаться в прокуратуру.

    2 популярных вопроса о том, как вернуть деньги по расписке

    В любой ситуации могут произойти свои особенности. На самые распространенные из возможных вопросов, мы дали ответы ниже. Если вы не нашли нужное решение, лучше обратиться к профессиональному юристу для консультирования.

    1. Что делать, если должник решит вернуть долг до заседания?

    Может случиться так, что должник решит вернуть деньги еще до заседания (например, испугавшись повестки из суда).

    В этом случае вы можете встретиться с ним, но действовать нужно в соответствии с такими правилами:4

    1. Возьмите на встречу несколько свидетелей.
    2. Проверьте купюры на подлинность, а также – верную ли сумму вам вернул ответчик.
    3. Далее, вы должны составить 2 экземпляра Письма, которое подтвердит, что весь долг уплачен. Составляется документ в свободной форме.
    4. Не забудьте обратиться в суд, чтобы отозвать иск.
    Читать еще:  Аптечка на работе что должно быть

    Оформление передачи в долг денежных средств.

    Как взыскать долг по расписке?

    2. Как можно обойтись без суда?

    Некоторые люди, которые хотят вернуть деньги по расписке, не хотят обращаться в суд и даже тратить время на общение с заемщиком. Все, что их интересует – получить обратно свои деньги. В этом случае на помощь могут прийти коллекторские конторы.

    Для многих станет открытием, но коллекторы могут сотрудничать не только с банковскими структурами, но и выкупать право требования долга у физических лиц.

    К примеру, в Москве вы можете обратиться с такие агентства:

    • https://www.collectori.ru/agency/moskva/ (тут можно найти все российские агентства)
    • http://www.avddolg.ru/
    • http://www.acm-debt.ru/

    Плюс этой идеи: часть денег вы получите сразу (какой именно процент от суммы долга – зависит от условий конкретной коллекторской фирмы). Минус: моральная сторона вопроса – не все «горят желанием» связываться с коллекторами.

    Если эта идея вам подходит, в коллекторском агентстве вы заключите подобный договор:

    Подводя итог темы, как вернуть деньги по расписке, можно понять, что шансы увидеть свои финансы довольно велики даже без обращения к юристам. Именно поэтому стоит не забывать об этой простой, но важной бумаге, когда вы даете деньги взаймы. Тем более теперь вы знаете, как её грамотно составить.

    Взыскание долга по расписке: все способы как вернуть деньги, данные в долг под расписку

    В настоящее время довольно распространена ситуация, когда человек дал в долг под расписку — как вернуть деньги назад, не знает. К сожалению, многие должники считают, что расписка не имеет юридической силы, а значит и займ возвращать необязательно.

    Как вернуть деньги с должника по расписке

    Что нужно знать

    Среди неискушенных в юриспруденции граждан достаточно распространено ошибочное мнение, что долговая расписка может быть составлена в совершенно свободной форме.

    Однако для того, чтобы такая расписка была принята судом для последующего взыскания долга, документ должен быть правильно составлен.

    Согласно части 2 статьи 808 ГК РФ расписка является документом, подтверждающим заключение договора займа между займодателем и заемщиком, а также условия предоставления займа.

    Отсутствие долговой расписки существенно снижает шансы на возврат данных взаймы средств.

    Даже показания свидетелей при отсутствии расписки не гарантируют возврата долга, так как согласно части 1 статьи 162 ГК РФ несоблюдение письменной формы договора исключает возможность займодателя ссылаться на свидетельские показания.

    Какой должна быть правильная долговая расписка, что должно быть указано?

    Юридически правильно составленная долговая расписка должна содержать следующую информацию:

    • паспортные данные, адреса мест регистрации и фактического проживания сторон;
    • размер займа;
    • срок возврата долга;
    • валюту займа (если деньги были выданы в иностранной валюте, то необходимо указать курс, по которому должен быть возвращен долг);
    • размер процентов, порядок и срок их выплаты (если за пользование заемными средствами предусмотрена выплата процентов);
    • правовые последствия в случае просрочки платежа или невозврата долга;
    • дату составления;
    • подпись заемщика;
    • факт присутствия свидетелей (если таковые были), их данные и подписи.

    Специалисты рекомендуют составлять расписку таким образом, чтобы было понятно, что заемщик уже получил средства на момент составления документа, а не получит их в будущем.

    На что ещё обратить внимание при подписании расписки?

    Для того чтобы при обращении в суд по делу невозврата долга расписка была принята во внимание, необходимо соблюдать некоторые плавила ее оформления, поэтому она должна быть написана от руки на целом листе бумаги. Кроме того, документ не должен содержать каких-либо исправлений, дабы потом не пришлось доказывать суду, что все корректировки вносились исключительно заемщиком.

    Свидетелей необходимо выбирать среди доверенных лиц, так как не всегда свидетели со стороны заемщика оказываются добросовестными людьми и описывают ситуацию такой, какой она была на самом деле.

    Как вернуть деньги с должника по расписке?

    Без суда

    Для того чтобы вернуть собственные деньги, можно попытаться решим вопрос без привлечения суда.

    Для этого, прежде всего, необходимо выйти на контакт с заемщиком, даже если эта попытка — не первая, а предыдущие не увенчались успехом. Сделать это необходимо для того, чтобы уточнить намерения должника.

    И если заемщик до сих пор не пожелал решить вопрос полюбовно, то необходимо приступать к активным действиям.

    Для этого нужно составить и отправить заказным письмом официальную претензию к заемщику. Полученное уведомление о вручении необходимо сохранить, чтобы впоследствии предоставить суду.

    Кроме того, необходимо собрать доказательства отказа в возврате долга. Такими доказательствами могут выступать:

    • аудио- и видеосъемка разговоров с заемщиком, где идет обсуждение возврата задолженности;
    • файлы переговоров касательно возврата долга по электронной почте, с помощью социальных сетей, смс и любыми другими способами.

    Если найдутся свидетели, готовые подтвердить передачу денег и отказ заемщика вернуть долг, то нужно договориться с ними об участии в судебном разбирательстве.

    На этом этапе можно сообщить должнику о намерениях передать имеющиеся доказательства в правоохранительные и судебные органы. Если заемщик по-прежнему игнорирует требование вернуть долг, тогда нужно подать заявление о мошенничестве в ОВД, в котором будут указаны:

    • данные заемщика;
    • время, дата и место передачи денег заемщику;
    • срок, который прошел с момента даты предполагаемого возврата средств;
    • свободное изложение всех обстоятельств сделки.

    В конце обращения нужно изложить просьбу о проведении расследования на предмет состава преступления.

    Но если у должника крепкие нервы, а подобного рода мероприятия на него не действуют, то в уголовном деле будет отказано. В ходе допроса должник может косвенно признать свою вину.

    Как правило, на допросе недобросовестные заемщики начинают утверждать, что деньги не похищали, а взяли в долг. И возвращать, естественно, не отказываются. Эти слова и будут являться косвенным признанием, и будут занесены в протокол допроса.

    Копию протокола вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела необходимо будет предоставить суду на рассмотрение в качестве одного из главных доказательств.

    Как вернуть деньги по расписке через суд?

    При подаче заявления в суд необходимо помнить, что оно должно сопровождаться оплатой государственной пошлины, которая устанавливается с учетом размера взыскания. При этом, если сумма задолженности не превышает 50 тысяч рублей, то подавать иск нужно в мировой суд, в противном случае заявление подается в районный суд по месту жительства заемщика.

    Указать в заявлении требование о взыскании процентов за пользование чужими деньгами не будет лишним – такой маневр может дополнительно мотивировать должника вернуть долг.

    Кроме того, если у должника есть имущества, о котором известно займодателю, необходимо в судебном иске изложить просьбу о наложении ареста на это имущество. К примеру, если таким имуществом является автомобиль, то необходимо в заявлении указать марку и регистрационный номер машины, а также приложить справку из ГИБДД, которая подтвердит наличие данного автомобиля у ответчика. Также можно попросить арестовать имущество должника, подав отдельное ходатайство.

    Составлять заявление необходимо вдумчиво, чтобы впоследствии не пришлось ее переписывать.

    Судебный процесс может растянуться на несколько заседаний.

    Главное в этом деле – набраться терпения, ведь если судья вынесет решение о взыскании задолженности в принудительном порядке, то для обеих сторон начнется новый этап — исполнительное производство. В таком случае выбивать долг из заемщика предстоит судебным приставам.

    Если по каким-то причинам суд посчитал, что предоставленных доказательств недостаточно, можно обжаловать данное судебное решение в вышестоящей судебной инстанции.

    Видео

    Посмотрите видео с советами юриста о том как взыскать долг по расписке:

    Если у должника ничего нет

    Если у недобросовестного заемщика нет не только желания погасить задолженность, но и какого-либо имущества, которое можно реализовать в счет погашения долга, то вернуть собственные средства практически невозможно.

    Даже при начале исполнительного производства, судебный пристав лишь убедится в том, что должник живет в нищете, и взыскать с него нечего. Какой бы ни была сумма, исполнительное производство в такой ситуации бессильно.

    Если должник скрывается

    Если должник не идет на контакт, вариантов взыскания с него долга два:

    При подаче заявления в суд необходимо дождаться судебного решения, и если оно будет в пользу истца, то следом начнется исполнительное делопроизводство.

    Для этого, получив судебный приказ или исполнительный лист, необходимо отправиться в службу судебных приставов. После передачи документов крайне важно проконтролировать процесс ведения исполнительного производства: постоянно интересоваться ходом дела и ходатайствовать о проведении мер, которые могут помочь в возврате долга.

    В некоторых ситуациях лучше доверить контроль ситуации юристам, так как у профессионалов в этой области существенно больше опыта и рычагов давления на судебных приставов.

    Если должник начал погашать задолженность, необходимо убедиться, что в назначении платежа указано документальное подтверждение выплаты долга. В противном случае должник может заявить о необоснованном обогащении займодателя и вернуть свои деньги назад.

    Повторно по этому же делу истец обратиться в суд уже не сможет.

    Как вернуть долг по расписке через коллекторское агентство?

    Одним из способов взыскания долга с заемщика является перепродажа долга коллекторам. Иными словами, займодатель передает право требования специальной компании, занимающейся «выбиванием долгов».

    Суть состоит в том, что займодатель продает свое требование возврата за меньшую сумму, чем сумма задолженности, но в дальнейшем розыск должника и взыскание с него средств становится проблемой коллекторов.

    В связи с тем, что коллекторская деятельность на сегодня сильно ограничена российским законодательством, такие фирмы выкупают далеко не все долги. Для того, чтобы дело заинтересовало коллекторов, должны быть соблюдены определенные условия:

    • большая сумма долга;
    • материальная обеспеченность должника;
    • займ выдавался под залог имущества;
    • стоимость выкупа долга не должна превышать 50% от суммы займа.

    Чем больше условий соблюдено, тем больше шансов, что коллекторское агентство выкупит долг.

    Статья 338 ГК РФ гласит о том, что кредитор имеет законное право на переуступку прав требования долга третьим лицам без непосредственного согласия должника.

    Таким образом, волноваться о том, законна ли подобная сделка с коллекторами, не стоит. Необходимо лишь письменно уведомить должника о передаче дела в коллекторскую фирму.

    Перепродать долг коллекторам можно на любом этапе взыскания задолженности, в том числе:

    • после окончания срока, указанного в расписке;
    • после решения суда.

    Если в долговой расписке не был указан срок возврата заемных средств, то займодателю необходимо отправить заемщику письменное требование возврата долга, после получения которого должник должен рассчитаться в тридцатидневный срок.

    Какие еще существуют способы взыскания долга по расписке?

    Законных вариантов вернуть заемные средства у кредитора всего три:

    • мирным путем;
    • через суд;
    • через коллекторское агентство.

    Необходимо понимать, что если должник не намерен возвращать долг, и ни один из вышеописанных способов не дал необходимого результата, значит взыскать с заемщика нечего. В таком случае остается только «простить» долг или надеяться на угрызения совести должника, которые заставят его погасить образовавшуюся задолженность.

    Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

    Москва и область: +7 (499) 110-71-84

    Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

    Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

    Москва и область: +7 (499) 110-71-84

    Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector